شهد مارس الماضي، أكبر انهيار لقطاع البنوك في العالم منذ الأزمة المالية العالمية، حيث انهار 3 بنوك في أمريكا، ثم انهارت أسهم بنك كريدي سويس السويسري بنسبة تصل إلى 30٪ ليمتد الذعر إلى أوروبا أيضًا.
وبدأت الأزمة بانهيار بنك سيليكون فالي الأمريكي المتخصص في تمويل شركات التكنولوجيا، ولكن بعدما بدأ عملاء البنك في سحب أموالهم بشكل كبير انهار البنك قبل أن تتدخل الحكومة الأمريكية للسيطرة على الأزمة.
ولكن حتى هذا التدخل لم يحمي الأسواق من الرعب، وهو مازاد الألم على البنوك الأضعف التي كانت تقاوم أسعار الفائدة المرتفعة من قبل، مثل بنوك Signature Bankو First Republic Bank (FRC) ، اللذان انهارا بعد أيام من انهيار بنك سيلكون فالي، ليكون التهديد الأكبر للنظام المصرفي العالمي منذ عام 2008.
وتبع ذلك انهيار ثاني ولكن هذه المرة لبنك أوروبي، وهو Credit Suisse ، وبالرغم من الهدوء النسبي الذي حل على الأسواق بفضل توفير مبالغ ضخمة من السيولة النقدية الطارئة من البنوك المركزية، إلا أن الأسواق لا تزال على حافة الهاوية، حيث خسرت مؤشرات أسهم البنوك الأمريكية والأوروبية 20٪ و 13٪ على التوالي منذ إغلاق التداول يوم الأربعاء الماضي.
10 مارس بداية الأزمة
وبدأت الأزمة يوم الجمعة 10 مارس، بعدما زاد سحب الموديعين على ودائعهم في البنك، حتى اضطرت المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع التابعة للحكومة الأمريكية للسيطرة على البنك، الذي يعد انهياره أكبر انهيار مصرفي في أمريكا منذ واشنطن ميوتشوال في عام 2008.
ولكن بوادر هذا الانهيار بدأت قبل 48 ساعة عندما تكبد البنك خسارة بمليارات الدولارات في صرف سندات الحكومة الأمريكية لجمع الأموال لدفع المودعين.
الاتهامات تطال الإدارة.. من المسؤول عن انهيار #بنك_سيليكون_فالي؟#اقتصاد_اليومhttps://t.co/ifAwLo6UKW— اقتصاد اليوم (@alyaum_eco) March 14, 2023
الأحد 12 مارس
أغلقت مؤسسة التأمين الفيدرالية بنك Signatureبعد التهافت على ودائع العملاء الذين أصيبوا بالفزع من انهيار SVB، حيث كان لدى البنك نسبة عالية من الودائع غير المؤمن عليها لتمويل أعمالهما.
الأربعاء 15 مارس
انهارت أسهم بنك كريدي سويس بنحو 30٪، حتى اضطرت السلطات السويسرية لدعم لثاني أكبر بنك في البلاد.
بعد تراجع سعر سهمه إلى مستوى قياسي منخفض.. بنك #كريدي_سويس يعتزم اقتراض 54 مليار دولار من المركزي السويسري#اقتصاد_اليومhttps://t.co/VmpLeZ6Gu6— اقتصاد اليوم (@alyaum_eco) March 16, 2023
الخميس 16 مارس
بدأ بنك فيرست ريبابليك في الانهيار والسقوط من على حافة الهاوية حيث سحب العملاء ودائعهم.
الأحد 19 مارس
وافق أكبر بنك في سويسرا ، يو بي إس ، على شراء منافسه المتعثر كريدي سويس في صفقة إنقاذ طارئة تهدف إلى وقف الذعر في الأسواق المالية.
#عاجل | البنك الوطني السويسري: بنك "يو بي إس" يستحوذ على بنك #كريدي_سويس #اقتصاد_اليوم pic.twitter.com/ZpY5A0Ttz1— اقتصاد اليوم (@alyaum_eco) March 19, 2023
خطة الإنقاذ
ضخ الفيدرالي الأمريكي ما يقرب من 200 مليار دولار حتى الآن في دعم مباشر للبنوك، من خلال ضمان جميع الودائع في Silicon Valley Bank و Signature Bank.
كما قدم البنك الوطني السويسري 54 مليار دولار لكريدي سويس في شكل قرض طارئ ، وجعل مئات المليارات من الدولارات متاحة أكثر لبنك يو بي إس وكريدي سويس صنداي.
كما وافق بنك الاحتياطي الفيدرالي على مبالغ قياسية من القروض للبنوك الأخرى هذا الأسبوع. اقترضت البنوك ما يقرب من 153 مليار دولار من الاحتياطي الفيدرالي في الأيام الأخيرة ، محطمة الرقم القياسي السابق البالغ 112 مليار دولار الذي تم تسجيله خلال أزمة عام 2008.
كما سحبت البنوك أيضًا قروضًا بنحو 12 مليار دولار من برنامج الإقراض الطارئ الجديد لمجلس الاحتياطي الفيدرالي والذي تم إنشاؤه في بداية الأسبوع بهدف منع المزيد من البنوك من الانهيار، وفقًا لموقع" سي أن بي سي"
ليصل إجمالي المبلغ الذي أقرضه بنك الاحتياطي الفيدرالي للنظام المالي إلى 318 مليار دولار، ليكون نصف ما تم تقديمه خلال الأزمة المالية العالمية.
