قال تقرير اقتصادي، إن البنوك الإسلامية في دول الخليج سجلت نموا أسرع في الإقراض خلال الربع الثالث من العام الحالي، بنسبة 1.7%، ليصل إجمالي القروض إلى 606 مليارات دولار، بينما سجلت البنوك التقليدية نموا بنسبة 1.4%، ليصل إلى 1.34 تريليون دولار.
ووفقا للتقرير فإن من المتوقع أن تستفيد البنوك الإسلامية من جهود التنويع الاقتصادي المستمرة مما يؤدي إلى ارتفاع هوامش الربح على مدى 12 إلى 18 شهراً القادمة مقارنة بالبنوك التقليدية العاملة في المنطقة بفضل ميزة هامش الربح الذي تتميز به والتركيز على التمويل الشخصي وقطاع التجزئة، وذلك وفقا لتقرير حديث صادر عن وكالة موديز.
ارتفاع مستويات السيولة
توقع التقرير أن تستمر جودة الأصول القوية للبنوك الإسلامية في دول مجلس التعاون الخليجي، ومن المتوقع أن يساعد قوة مركزها المالي وارتفاع مستويات السيولة لدى هذه البنوك على تمكنها من تلبية الطلب المتزايد على الخدمات المصرفية الإسلامية.
وبحسب التقرير يتسق اتجاه نمو صافي القروض في دول الخليج تقريباً مع إجمالي القروض، إذ بلغ إجمالي صافي القروض 1.85 تريليون دولار بنهاية الربع الثالث من العام 2023 مسجلاً نمواً بنسبة 1.6 % على أساس ربع سنوي. ويعزى هذا النمو إلى ارتفاع صافي القروض المسجلة في في 3 دول على رأسهم السعودية، والذي قابله جزئيا انخفاض أنشطة الإقراض الخاصة بالبنوك المدرجة في الدول الأخرى.
ودائع العملاء
وواصل إجمالي ودائع العملاء لدى البنوك المدرجة في دول مجلس التعاون الخليجي إظهار النمو للربع العاشر على التوالي خلال الربع الثالث من العام 2023، وصولاً إلى مستوى قياسي جديد قدره 2.34 تريليون دولار مقابل 2.31 تريليون دولار بنهاية الربع الثاني من العام 2023.
وظلت النسبة الإجمالية للقروض إلى الودائع لقطاع البنوك الخليجية أقل من 80 % للربع السادس على التوالي بنهاية الربع الثالث من العام 2023 لتصل إلى 79.1 %، مسجلة تحسناً هامشياً مقابل 79.0 % المسجلة بنهاية الربع الثاني من العام 2023. ويعكس الأداء الجانبي نمواً متكافئاً تقريباً بين القروض وودائع العملاء خلال هذا الربع.
وعلى مستوى كل دولة على حدة، كان الأداء مختلطاً، إذ شهدت ثلاثة من أصل ستة دول ارتفاع نسبة القروض إلى الودائع.
إيردات الفوائد
وشهد إجمالي صافي إيرادات الفوائد المعلنة من قبل البنوك المدرجة في دول مجلس التعاون الخليجي نمواً للربع الثاني على التوالي ليصل إلى مستوى قياسي جديد في الربع الثالث من العام 2023. إذ وصل إجمالي صافي إيرادات الفوائد إلى 21.1 مليار دولار في الربع الثالث من العام 2023 مقابل 20.0 مليار دولار في الربع الثاني من العام 2023، مسجلاً نمواً بنسبة 5.6 %.
وشهدت البنوك الخليجية هذا النمو في الربع الثالث من العام 2023 على الرغم من وصول تكلفة التمويل إلى أحد أعلى المستويات المسجلة عند 3.7 % مقابل 3.2 % المسجلة في الربع الثاني من العام 2023.
وقال التقرير الصادر عن «كامكو إنفست»، إن بالنسبة للنمو على أساس سنوي، بلغ نمو صافي إيرادات الفوائد 13.2 %، مما يعكس التأثير المتزايد لرفع البنوك المركزية أسعار الفائدة بوتيرة متتالية في أعقاب رفع الولايات المتحدة لسعر الفائدة. وظل الاتجاه على أساس ربع سنوي في دول مجلس التعاون الخليجي إيجابيا إلى حد كبير.
